Een verschil in het saldo op je bank en het saldo in je dagboek bank in SnelStart

Het kan voorkomen dat het saldo op je bank afwijkt van het saldo wat in Snelstart in je dagboek bank staat. Dit kan komen doordat een mutatie er per ongeluk dubbel in staat, of juist ontbreekt. Voor het pakket Accountant bestaat de functionaliteit saldocheck (zie hoofdstuk 1). Hiermee kunnen accountants precies zien vanaf welke datum het saldo afwijkt van het saldo wat op je bank staat. Heb je dus een accountant rechten gegeven in je administratie dan kan de accountant dit voor je controleren.
Heb je geen accountant rechten gegeven in je administratie dan kun je het verschil op een andere manier ontdekken (zie hoofdstuk 2). 

1. De saldocheck voor accountants

Als je als accountant Snelstart Web opent dan zie je het administratiekeuze scherm. Daarin staat de kolom Banksaldo verschil. In deze kolom kun je zien in welke administratie er een verschil in het banksaldo is. 

Open die administratie en ga links in het overzicht naar Kas en Bank. Daar zie je het bankrekeningnummer staan. Hier zie je de volgende melding staan: Ontbrekende afschriften. Klik op het bankrekeningnummer. Er verschijnt nu een melding waarin het volgende staat:

"De ingelezen bankafschriften zijn niet compleet:
Het eindsaldo van het bankafschrift op 11 mei 2022 is €742,21. Dat sluit niet aan bij het beginsaldo (224,30) van het bankafschrift op 13 mei 2022. Van 11 mei 2022 tot 13 mei 2022 ontbreekt er €517,87". 

Als er meerdere datums zijn waarop het saldo afwijkt van het beginsaldo wat op het volgende afschrift staat dan zal deze datum ook in de melding worden vermeld. Door deze melding weet je precies waar je moet kijken om te controleren welke boekingen er op die datum missen. 

2. Het verschil zoeken door ondernemers

Stap 1: Controleer de beginbalans
Op 1 januari boek je een beginbalans in Snelstart. Hier geef je aan wat het saldo van je bank op die datum is. Vanaf dat saldo telt Snelstart de bij- en afschrijvingen door. Als dit saldo niet klopt dan kan dit door één van de volgende oorzaken komen. 

Ga naar het tabblad Boekhouden → Boekhouden en open je dagboek tussenrekening balans. Ga naar de beginbalans boeking en controleer het saldo van je dagboek bank.
Komt dit overeen met het eindbedrag op de kolommenbalans van vorig boekjaar? Als dat niet zo is kan dit komen doordat er nog boekingen zijn gemaakt in het vorige boekjaar nadat de beginbalans al is geboekt. Je kunt dan een herberekening maken van de beginbalans. Ons advies is om dit met de boekhouder te overleggen. Het kan zijn dat de boekhouder handmatig de beginbalans heeft ingeboekt.

Begin je dit boekjaar met Snelstart en is er nog geen beginsaldo geboekt? Dan moet je deze boeking nog maken. Lees hier hoe je dit kunt doen.

Stap 2: Uitzoeken vanaf wanneer het saldo niet meer klopt - Boekhouden

Via Boekhouden kun je snel achterhalen vanaf welk moment het saldo afwijkt van het saldo op je bankrekening.

Open je Kolommenbalans. Selecteer het dagboek van je bank en stel een einddatum in, bijvoorbeeld 31 maart. Controleer vervolgens of het saldo op de kolommenbalans overeenkomt met het saldo op je bankrekening op diezelfde datum.

Klopt het saldo? Verplaats de einddatum dan bijvoorbeeld een maand vooruit en controleer opnieuw of de saldi nog overeenkomen. Herhaal dit totdat je een periode vindt waarin het saldo niet meer klopt. Zo kun je de periode waarin de afwijking is ontstaan steeds verder verkleinen.

Zie je bijvoorbeeld dat het saldo op 31 maart nog klopt, maar halverwege april niet meer? Dan weet je dat de oorzaak zich ergens in die periode bevindt.

Open vervolgens het dagboek van je bank in Snelstart en controleer alle boekingen uit die periode aan de hand van je bankafschriften op je bank. Wanneer je een boeking opent, zie je het saldo vóór en na die boeking. Vergelijk dit met het saldo op het bijbehorende bankafschrift op je bank. Door dit per boeking te controleren, kun je achterhalen vanaf welke boeking het saldo begint af te wijken. In hoofdstuk 3 van dit artikel lees je hoe je dubbele mutaties en afschriften verwijderd.

3. Dubbele mutaties en afschriften verwijderen

Als de bankafschriften dubbel zijn ingelezen dan kun je deze handmatig verwijderen. Het is belangrijk dat je boeking verwijderd uit dagboek bank, maar ook het bankafschrift in Bankieren.  Let op: Hieronder staat hoe je dit in Snelstart 12 kunt doen ( niet in Snelstart Web).

Stap 1: De boekingen uit het Dagboek bank verwijderen
Open het Dagboek bank, selecteer de boeking en klik op de knop Verwijderen.
Je kunt niet meerdere boekingen tegelijk verwijderen. Via de sneltoets Alt+V+J kun je boekingen op een snelle manier verwijderen.

Stap 2: De afschriftregels verwijderen uit bankieren
Ga naar het tabblad Boekhouden → Bankieren en open de map Afschriften onder het rekeningnummer. Open de juiste jaarmap en daarna de juiste maandmap.

Selecteer een afschriftregel die je wilt verwijderen en druk op de knop Afschrift verwijderen.

• Afschriften waarvan de boeking uit het dagboek bank al is verwijderd herken je aan het icoon van een wit blaadje voor de datum.

• Afschriften waarvan de boeking nog niet is verwijderd uit het Dagboek bank herken je aan een blaadje met daarop een blauw vinkje.

Was dit artikel nuttig?